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西安银行(600928)上市定 位分析 涨停收益预测一览

作者:华唐BOB体育机电App设备发布时间:2019-03-01 15:48

所属分类:BOBApp下载 浏览: 作者:华唐BOB体育机电App设备 来源:网络整理 发布日期:2019-03-01 15:48


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中国金融信息网讯  西安银行(600928)上市定位分析,涨停收益预测一览:

一、西安银行投资看点

1、营收优于同业,成本管控能力有待增强。1、整体业绩增速稳步增长,营收能力良好、净利润增速较城商行偏低。2、净利息收入:同比增速自2016年出现小幅下降后不断回升,1H18在规模和息差共同贡献下净利息收入增速水平高于同业。3、净手续费收入:在2017年监管趋严和减费让利的背景下增速有放缓,但同比仍高于城商行平均水平。1H18同比+13%。

2、资产结构逐步优化,负债端优势突出。1、资产端:贷款和债券投资共同带动生息资产快速增长。贷款占比稳步提升至50%。2017年开始明显向个贷发力,主要是高收益个人经营类、消费类贷款占比提升较多。对公贷款行业分布主要集中于水利环境、房地产业、批零业、租赁和商贸服务业,且风险较小的水利、租赁商贸业占比在稳步提升,体现了西安银行稳健经营的思路。2、负债端:以存款为主,1H18存款占比计息负债70.2%,高出上市城商行平均水平6.4个百分点;同时存款以活期性、企业存款为主,储蓄存款占比提升。负债端优势较城商行突出。

3、资产质量状况整体良好。1、不良率处城商行平均水平,不良净生成远低于城商行平均。2、关注类贷款占比低于行业平均水平,且历史关注类贷款占比逐年下降,未来资产质量压力逐年减小。3、从不良认定情况看,历史不良认定较同业而言较宽松,但历史变动看对于不良认定逐年趋严。4、风险抵补能力相对城商行较弱、较行业整体尚可。拨覆率1H18为214.01%,拨贷比2.57%。

二、西安银行基本情况

西北首家A股上市城商行,股权结构多元。公司构建了综合化、多元化的金融集团运营模式。公司股权结构多元,第一大股东加拿大丰业银行持股19.9%,同时西安市人民政府为公司实际控制人。从所处区域经济看,西安市经济发展稳健向好,投资回暖。 

重要财务指标

 

指标名称

 

2017年度

 

2016年度

 

2017年度比2016年度增减(%)

 

基本每股收益(元)

 

0.53

 

0.5

 

6.00%

 

每股净资产(元)

 

4.42

 

3.98

 

11.06%

 

每股公积金(元)

 

0.53

 

--

 

--

 

每股未分配利润(元)

 

1.75

 

--

 

--

 

每股经营现金(元)

 

3.16

 

-0.05

 

-6420.00%

 

营业收入(万元)

 

492,611.55

 

451,764.14

 

9.04%

 

净利润(万元)

 

210,105.23

 

201,351.33

 

4.35%

 

三、西安银行上市核心内容

股票简称

 

西安银行

 

股票代码

 

600928

 

发行价格(元/股)

 

4.68

 

总发行数量

 

44,444万股

 

发行市盈率

 

22.99

 

上市地点

 

上海证券交易所

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